Τι επάγγελμα είναι αυτό με απλά λόγια;
Ποιος βοηθά κάποιον να οργανώσει σωστά τα χρήματά του και να επενδύσει με στρατηγική;
Ο Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος είναι ο επαγγελματίας που παρέχει, έναντι αμοιβής, εξειδικευμένες συμβουλές για επενδύσεις και διαχείριση κεφαλαίων. Αναλύει την οικονομική κατάσταση και τους στόχους του πελάτη, διαμορφώνει το επενδυτικό του προφίλ και καταρτίζει ένα ολοκληρωμένο χρηματοοικονομικό σχέδιο, το οποίο παρακολουθεί και αναπροσαρμόζει ανάλογα με τις εξελίξεις της αγοράς.
Τι κάνει στην πράξη και πού δουλεύει;
Παρακολουθεί καθημερινά την ελληνική και διεθνή χρηματαγορά και κεφαλαιαγορά.
Συλλέγει πληροφορίες για την οικονομική κατάσταση και τους στόχους του πελάτη.
Διαμορφώνει το επενδυτικό του προφίλ (ανεκτικότητα ρίσκου, χρονικός ορίζοντας, ανάγκες ρευστότητας).
Καταρτίζει επενδυτικά σχέδια και προτείνει κατάλληλα χρηματοοικονομικά προϊόντα.
Συμβουλεύει και υποστηρίζει τον πελάτη κατά την υλοποίηση των επενδύσεων.
Συμμετέχει σε συναντήσεις με στελέχη και συνεργάτες για τον σχεδιασμό επενδυτικών προγραμμάτων.
Χρησιμοποιεί εξειδικευμένα λογισμικά και εργαλεία χρηματοοικονομικής ανάλυσης.
Συνθήκες Εργασίας
Εργάζεται κυρίως σε σύγχρονο περιβάλλον γραφείου.
Πραγματοποιεί συναντήσεις με πελάτες εντός και εκτός γραφείου.
Το ωράριο είναι συνήθως τυπικό, αλλά συχνά επεκτείνεται ανάλογα με τις ανάγκες των επενδυτικών προγραμμάτων.
Αντιμετωπίζει πίεση χρόνου, άγχος και απαιτητικούς πελάτες.
Η εργασία του συνδέεται με τις κατευθύνσεις και τη στρατηγική της εταιρείας στην οποία απασχολείται.
Ταιριάζει σε εσένα αν…
Το επάγγελμα του Χρηματοοικονομικού Συμβούλου ταιριάζει σε νέους που έχουν έντονο ενδιαφέρον για τις αγορές και τις επενδύσεις,
διαθέτουν αναλυτική και μαθηματική σκέψη,
μπορούν να αξιολογούν ρίσκο και να λαμβάνουν τεκμηριωμένες αποφάσεις,
έχουν επικοινωνιακές δεξιότητες και ικανότητα διαπραγμάτευσης,
αντέχουν την πίεση και τη διαχείριση απαιτητικών καταστάσεων,
ενημερώνονται συνεχώς για οικονομικές εξελίξεις σε εθνικό και διεθνές επίπεδο.
Τι ΔΕΝ είναι αυτό το επάγγελμα
Δεν είναι απλή πώληση χρηματοοικονομικών προϊόντων χωρίς ανάλυση.
Δεν βασίζεται σε τυχαίες επιλογές ή «προβλέψεις» χωρίς δεδομένα.
Δεν εξασφαλίζει επιτυχία χωρίς συνεχή ενημέρωση και εμπειρία.
Δεν είναι κατάλληλο για όσους δυσκολεύονται να διαχειριστούν οικονομική ευθύνη.
Τι σπουδάζεις για να γίνεις Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος;
Σπουδές μπορούν να πραγματοποιηθούν σε τμήματα Χρηματοοικονομικών, Οικονομικών Επιστημών ή Τραπεζικής Διοικητικής.
Ενδεικτικά, το Τμήμα Χρηματοοικονομικών και Τραπεζικής Διοικητικής του Πανεπιστημίου Πειραιά προσφέρει σχετική εκπαίδευση.
Οι εταιρείες παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών συχνά οργανώνουν εξειδικευμένα επιμορφωτικά σεμινάρια.
Απαραίτητη θεωρείται η καλή γνώση αγγλικών και η άνεση στη χρήση εξειδικευμένων λογισμικών.
Πού μπορείς να δουλέψεις;
Σε εταιρείες παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.
Σε επενδυτικές και χρηματιστηριακές εταιρείες.
Σε τράπεζες και ασφαλιστικούς οργανισμούς.
Σε εταιρείες συμβούλων επιχειρήσεων.
Ως ελεύθερος επαγγελματίας παρέχοντας επενδυτικές συμβουλές.
Ο Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος δρα σε ένα απαιτητικό και ανταγωνιστικό περιβάλλον, όπου η αξιοπιστία, η γνώση και η στρατηγική σκέψη αποτελούν βασικούς παράγοντες επιτυχίας.
Λίγες ερωτήσεις για να σκεφτείς
Σου αρέσει να αναλύεις οικονομικά δεδομένα και τάσεις;
Μπορείς να διαχειριστείς ευθύνη για αποφάσεις που επηρεάζουν κεφάλαια άλλων;
Αντέχεις την πίεση και την αβεβαιότητα της αγοράς;
Έχεις άνεση στην επικοινωνία και στη διαπραγμάτευση;
Θα σε ενδιέφερε να σχεδιάζεις στρατηγικές επενδύσεων για τρίτους;
Η περιγραφή που ακολουθεί έχει στόχο να σου δώσει ερεθίσματα για να αρχίσεις να σκέφτεσαι πώς αυτό το επάγγελμα συνδέεται με τον χαρακτήρα, τα ενδιαφέροντα και τον τρόπο που σου αρέσει να δουλεύεις.
Διάβασέ τη όχι για να αποφασίσεις άμεσα, αλλά για να γνωρίσεις καλύτερα τον εαυτό σου.
Περιγραφή Επαγγέλματος:
Ο χρηματοοικονομικός σύμβουλος παρέχει συμβουλές για επενδύσεις κεφαλαίων, έναντι αμοιβής. Ειδικότερα, ο χρηματοοικονομικός σύμβουλος παρακολουθεί την ελληνική και ξένη χρηματαγορά και κεφαλαιαγορά, καταγράφει τις απαιτήσεις και τους χρηματοοικονομικούς στόχους του πελάτη, συλλέγει πληροφορίες για την οικονομική του κατάσταση και σχηματίζει το επενδυτικό του προφίλ. Τέλος, καταρτίζει το χρηματοοικονομικό επενδυτικό σχέδιο του πελάτη και του παρέχει συμβουλές κατά τη διάρκεια υλοποίησης της επένδυσης.
Ο χρηματοοικονομικός σύμβουλος συμμετέχει καθημερινά σε συναντήσεις με διευθυντές και συναδέλφους του, προκειμένου να καταρτίσει προγράμματα επενδύσεων. Επίσης, διεκπεραιώνει συναντήσεις με πελάτες είτε εντός είτε εκτός γραφείου. Ο εξοπλισμός του γραφείου περιλαμβάνει ηλεκτρονικό υπολογιστή, συσκευές γραφείου, (τηλέφωνα, fax), έντυπα χρηματιστηριακής αγοράς, ερωτηματολόγια πελατών.
Το επάγγελμα του χρηματοοικονομικού σύμβουλου είναι ένα σύγχρονο, δυναμικό επάγγελμα για δραστήριους ανθρώπους με γνώσεις και πείρα στη διαχείριση κεφαλαίων.
Συνθήκες Εργασίας:
Ο χρηματοοικονομικός σύμβουλος εργάζεται κυρίως σε σύγχρονο περιβάλλον γραφείου. Αρκετά συχνά μετακινείται και εκτός γραφείου για να συναντήσει πελάτες. Εκτός από το τυπικό ωράριο που καθορίζει η επιχείρηση, εργάζεται αρκετές φορές και επιπρόσθετα, καθώς οι ανάγκες της δουλειάς του εξαρτώνται από το συγκεκριμένο πρόγραμμα επένδυσης.
Στο επάγγελμά του ο σύμβουλος, έχει να αντιμετωπίσει πίεση χρόνου, άγχος και πολλές φορές ιδιότροπους και απαιτητικούς πελάτες. Δουλεύει κυρίως ατομικά και όχι ανεξάρτητα από τις κατευθύνσεις της εταιρείας συμβούλων στην οποία εργάζεται.
Ιδιαίτερα Προσωπικά Χαρακτηριστικά και Ικανότητες:
Η εργασία που ασκεί ο χρηματοοικονομικός σύμβουλος, απαιτεί ευσυνειδησία, ανεξαρτησία, οξεία αντίληψη των οικονομικών καταστάσεων και συνθηκών, αποφασιστικότητα και ευχέρεια στην επικοινωνία. Η εργασία του απαιτεί επίσης υπολογιστική-μαθηματική ικανότητα και ικανότητα διεκπεραίωσης εργασιών γραφείου.
Ακόμα, σημαντική είναι για το χρηματοοικονομικό σύμβουλο η δεξιότητα και ευχέρεια στη χρήση ηλεκτρονικών υπολογιστών, ανάλογων χρηματοοικονομικών πακέτων λογισμικού, καθώς και η γνώση της αγγλικής γλώσσας. Ο επαγγελματίας χρηματοοικονομικός σύμβουλος χαρακτηρίζεται από διορατικότητα και οξεία αντίληψη της αγοράς, σωστές εκτιμήσεις και ταχύτατες αντιδράσεις.
Η συνεχής ενημέρωση για την ελληνική και ξένη χρηματαγορά-κεφαλαιαγορά, καθώς και τις τάσεις ή τις μεταβολές που υφίσταται αυτή είναι απαραίτητη προϋπόθεση για την άσκηση του επαγγέλματος.
Σπουδές:
Σπουδές για την άσκηση του επαγγέλματος του χρηματοοικονομικού συμβούλου μπορούν να γίνουν στο τμήμα Χρηματοοικονομικών και Τραπεζικής Διοικητικής του Πανεπιστημίου Πειραιά,
Οι ίδιες οι εταιρείες συμβούλων μπορούν επίσης να προγραμματίσουν ειδικά επιμορφωτικά σεμινάρια για τους υπαλλήλους τους.
Τομείς Απασχόλησης :
Ο χρηματοοικονομικός σύμβουλος εργάζεται σε εταιρείες παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, σε εταιρείες επενδύσεων και χρηματιστηριακές, σε εταιρείες παροχής συμβούλων, σε τραπεζικούς, ασφαλιστικούς ή δημόσιους οργανισμούς. Μπορεί να δουλέψει επίσης, ως ελεύθερος επαγγελματίας προσφέροντας επενδυτικές συμβουλές χωρίς να χρειάζεται άδεια άσκησης επαγγέλματος.
Η μηνιαία αμοιβή του συμβούλου, γενικά, είναι υψηλή και συμπληρώνεται από απολαβές (επιμίσθια) επί των πωλήσεων ή των συναλλαγών της εταιρείας.