Τι επάγγελμα είναι αυτό με απλά λόγια;
Ποιος σε βοηθά να επενδύσεις τα χρήματά σου με τρόπο οργανωμένο και σύμφωνο με το προφίλ σου;
Ο Πωλητής Αμοιβαίων Κεφαλαίων είναι ο επαγγελματίας που παρέχει συμβουλές και προτείνει επενδυτικές λύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια, αφού πρώτα μελετήσει τις ανάγκες, τους στόχους και την οικονομική κατάσταση του πελάτη. Στόχος του είναι να διαμορφώσει ένα κατάλληλο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο, λαμβάνοντας υπόψη τις εξελίξεις στην οικονομία και στις αγορές.
Τι κάνει στην πράξη και πού δουλεύει;
Συλλέγει πληροφορίες για το οικονομικό και επενδυτικό προφίλ του πελάτη και διερευνά τους στόχους του (π.χ. αποταμίευση, σύνταξη, αύξηση κεφαλαίου). Παρακολουθεί τις εξελίξεις στη χρηματαγορά και την κεφαλαιαγορά και αξιολογεί τις αποδόσεις και τους κινδύνους διαφορετικών κατηγοριών αμοιβαίων κεφαλαίων (διαθεσίμων, ομολογιακά, μετοχικά).
Στη συνέχεια, προτείνει την κατάλληλη σύνθεση χαρτοφυλακίου και ενημερώνει τον πελάτη για τα χαρακτηριστικά, τους κινδύνους και τις διαδικασίες αγοράς ή εξαγοράς μεριδίων.
Εργάζεται συνήθως σε σύγχρονο περιβάλλον γραφείου, σε τράπεζες ή χρηματοπιστωτικές εταιρείες, με πρόσβαση σε οικονομικά δεδομένα και αγορές. Συχνά συναντά πελάτες και εκτός γραφείου. Το επάγγελμα συνοδεύεται από πίεση και άγχος, καθώς συνδέεται με οικονομικές αποφάσεις και επενδυτικούς κινδύνους.
Ταιριάζει σε εσένα αν…
Το επάγγελμα του Πωλητή Αμοιβαίων Κεφαλαίων ταιριάζει σε νέους:
που ενδιαφέρονται για τα οικονομικά και τις επενδύσεις,
έχουν αναλυτική σκέψη και ικανότητα οικονομικών υπολογισμών,
διαθέτουν υπευθυνότητα και εχεμύθεια,
μπορούν να λειτουργούν αποτελεσματικά κάτω από πίεση,
έχουν επικοινωνιακές δεξιότητες και πειστικότητα
και ενημερώνονται διαρκώς για τις διεθνείς οικονομικές εξελίξεις.
Τι ΔΕΝ είναι αυτό το επάγγελμα
Δεν είναι απλή πώληση προϊόντος χωρίς γνώση του αντικειμένου.
Δεν αφορά τυχαίες ή πρόχειρες επενδυτικές προτάσεις.
Δεν είναι κατάλληλο για άτομα που αποφεύγουν την ευθύνη ή την πίεση.
Δεν περιορίζεται σε σταθερό ωράριο χωρίς απαιτήσεις ενημέρωσης.
Τι σπουδάζεις για να γίνεις Πωλητής Αμοιβαίων Κεφαλαίων;
Απαραίτητη προϋπόθεση είναι η παρακολούθηση εξειδικευμένου σεμιναρίου εκπαίδευσης για τη διάθεση μεριδίων αμοιβαίων κεφαλαίων. Προϋπόθεση συμμετοχής αποτελεί το απολυτήριο Λυκείου.
Η εκπαίδευση περιλαμβάνει βασικές έννοιες μακροοικονομίας, μορφές επενδύσεων, θεσμικό πλαίσιο αμοιβαίων κεφαλαίων, επενδυτικούς κινδύνους, σύνθεση χαρτοφυλακίου και κώδικα δεοντολογίας. Μετά την ολοκλήρωση του προγράμματος, οι υποψήφιοι υποβάλλονται σε γραπτή εξέταση.
Πτυχιούχοι ΑΕΙ οικονομικής κατεύθυνσης ή άτομα με σχετική προϋπηρεσία μπορούν να παρακολουθήσουν συντομευμένο πρόγραμμα.
Πού μπορείς να δουλέψεις μετά;
Μπορεί να εργαστεί σε τράπεζες, εταιρείες παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, χρηματιστηριακές εταιρείες, εταιρείες διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων, εταιρείες επενδύσεων χαρτοφυλακίου ή ασφαλιστικές εταιρείες, τόσο στον δημόσιο όσο και στον ιδιωτικό τομέα.
Λίγες ερωτήσεις για να σκεφτείς
Σου αρέσει να αναλύεις οικονομικά δεδομένα και να παρακολουθείς τις αγορές;
Μπορείς να αναλαμβάνεις ευθύνη για οικονομικές προτάσεις που επηρεάζουν άλλους;
Διαθέτεις εχεμύθεια και επαγγελματική δεοντολογία;
Αντέχεις την πίεση που συνοδεύει τις χρηματοοικονομικές αποφάσεις;
Η περιγραφή που ακολουθεί έχει στόχο να σου δώσει ερεθίσματα για να αρχίσεις να σκέφτεσαι πώς αυτό το επάγγελμα συνδέεται με τον χαρακτήρα, τα ενδιαφέροντα και τον τρόπο που σου αρέσει να δουλεύεις.
Διάβασέ τη όχι για να αποφασίσεις άμεσα, αλλά για να γνωρίσεις καλύτερα τον εαυτό σου.
Περιγραφή Επαγγέλματος:
Ο πωλητής αμοιβαίων κεφαλαίων ασχολείται με τη παροχή συμβουλευτικών υπηρεσιών προς τους πελάτες της εταιρείας στην οποία εργάζεται αναφορικά με επενδύσεις σε Αμοιβαία Κεφάλαια. Πιο συγκεκριμένα, διερευνά τις επενδυτικές ανάγκες των πελατών, συλλέγει πληροφορίες σχετικά με το οικονομικό και επενδυτικό τους προφίλ και ασχολείται με τις εθνικές και διεθνείς εξελίξεις στη χρηματαγορά και κεφαλαιαγορά, με στόχο την κατάλληλη σύνθεση Αμοιβαίων Κεφαλαίων (διαθεσίμων, ομολογιών και μετοχικού), την οποία θα προτείνει στον πελάτη.
Συνθήκες Εργασίας:
Το αντικείμενο της συγκεκριμένης επαγγελματικής δραστηριότητας απαιτεί σύγχρονο και πολυτελές περιβάλλον εργασίας, το οποίο είναι απαραίτητη προϋπόθεση για την προσέλκυση πελατών. Έχει προσωπικό γραφείο, γραμμή φαξ, τηλέφωνο, σύνδεση στο διαδίκτυο και το χρηματιστήριο, ενώ σε ορισμένες περιπτώσεις μπορεί να έχει και προσωπικό γραμματέα.
Συχνά χρειάζεται να συναντά τους πελάτες του εκτός του χώρου εργασίας του. Εργάζεται αρκετές ώρες, συνήθως κάτω από συνθήκες πίεσης και άγχους.
Ιδιαίτερα Προσωπικά Χαρακτηριστικά και Ικανότητες:
Η άσκηση του συγκεκριμένου επαγγέλματος απαιτεί υπευθυνότητα, αποφασιστικότητα, εχεμύθεια και οξεία αντίληψη όσον αφορά τις προσωπικές ανάγκες του υποψήφιου πελάτη. Η διορατικότητα και η ικανότητα οικονομικών αναλύσεων είναι απαραίτητα στοιχεία για να ανταποκριθεί ο πωλητής αμοιβαίων κεφαλαίων στα καθήκοντα του.
Επίσης θα πρέπει να είναι φιλικός, προσιτός και με ιδιαίτερες ικανότητες επικοινωνίας, ώστε να αντλεί όσο το δυνατόν περισσότερες πληροφορίες για το προσωπικό, επαγγελματικό και οικονομικό προφίλ των πελατών. Τέλος θα πρέπει να ενημερώνεται συνεχώς για τις διεθνείς εξελίξεις, τις τάσεις και τις μεταβολές των αμοιβαίων κεφαλαίων και γενικότερα των στοιχείων των κεφαλαιαγορών.
Σπουδές:
Απαραίτητη προϋπόθεση για την άσκηση του επαγγέλματος είναι η παρακολούθηση εξειδικευμένου σεμιναρίου «Εκπαίδευσης προσώπων που ασχολούνται με τη διάθεση μεριδίων αμοιβαίων κεφαλαίων». Αντίστοιχα σεμινάρια υλοποιούνται από τόσο από εκπαιδευτικούς φορείς (π.χ. ΚΕΚ της Ένωσης Θεσμικών Επενδυτών), όσο και από εταιρείες του χρηματοπιστωτικού τομέα και ασφαλιστικές εταιρείες.
Προϋπόθεση για την παρακολούθηση αυτών των σεμιναρίων είναι το απολυτήριο λυκείου. Η διάρκεια του εκπαιδευτικού προγράμματος ανέρχεται σε 30 διδακτικές ώρες τουλάχιστον, οι οποίες μπορούν να μειώνονται σε 20 τουλάχιστον, προκειμένου για εκπαιδευόμενους που έχουν τίτλο σπουδών ΑΕΙ οικονομικής κατεύθυνσης ή αποδεδειγμένη τριετή προϋπηρεσία σε εταιρείες του χρηματοπιστωτικού τομέα (τράπεζες, εταιρείες παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, χρηματιστηριακές εταιρείες, εταιρείες διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων, εταιρείες επενδύσεων χαρτοφυλακίου), καθώς και σε ασφαλιστικές εταιρείες.
Η ύλη του εκπαιδευτικού προγράμματος αφορά βασικές έννοιες μακροοικονομίας, μορφές επενδύσεων, ορισμός – περιγραφή – θεσμικό πλαίσιο αμοιβαίων κεφαλαίων, επενδυτικούς κινδύνους και σύνθεση χαρτοφυλακίου, διαδικασίες πώλησης και εξαγοράς μεριδίων και κώδικα δεοντολογίας των θεσμικών επενδυτών. Μετά το πέρας της εκπαίδευσης, οι εκπαιδευόμενοι υποβάλλονται σε γραπτή εξέταση.
Τομείς Απασχόλησης:
Ο πωλητής αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να εργαστεί τόσο στο δημόσιο όσο και στον ιδιωτικό τομέα, σε εταιρείες του χρηματοπιστωτικού τομέα (τράπεζες, εταιρείες παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, χρηματιστηριακές εταιρείες, εταιρείες διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων, εταιρείες επενδύσεων χαρτοφυλακίου), καθώς και σε ασφαλιστικές εταιρίες.